当前国内已经全面关停所有本土虚拟货币交易平台，银行、第三方支付渠道都会对虚拟货币相关转账进行拦截管控，普通用户想要买入比特币，主流路径是注册海外头部交易平台账户，完成实名认证之后进入C2C板块先行购入USDT稳定币，再用稳定币在现货交易区兑换比特币。这套交易模式依托买卖双方点对点转账完成资金交割，平台仅作为资产托管中介，并不会直接承接人民币与比特币的兑换业务，划转资金时需要挑选信誉等级较高的商户，严格按照平台规则完成转账，避免出现银行卡被司法冻结的情况。
比特币交易的真实性有着完整的区块链底层支撑，全网账本可以随时查询每一笔BTC的流转记录，资产本身不存在虚假造假的可能性，骗局大多集中在交易渠道与资金托管环节。不少非法传销项目打着比特币挖矿、云算力合约的旗号招揽用户，诱导用户转入资金购买算力，最终平台会无故关停提现通道，用户手中并不会获得真正的比特币。还有大量场外线下交易没有第三方担保，买卖双方线下转账之后，卖方随时可以拒不划转数字资产，散户很难追回损失。
比特币价格波动幅度远超传统金融品类，短周期内涨跌空间能够达到三成以上，合约杠杆交易还会放大亏损风险，不少投资者在行情剧烈波动时出现爆仓，本金全部清零。跨境交易还会面临平台资产被盗、项目跑路、出入境资金管控等一系列问题，国内监管部门多次发布风险提示，虚拟货币不存在实物价值锚定，不具备法定货币的流通属性，各类虚拟货币炒作活动极易滋生电信诈骗、洗钱、非法集资等违法犯罪行为。
普通投资者想要规避交易风险，首先要摆正投资认知，不能把比特币当成稳健的理财品类，即便想要参与交易，也需要提前熟悉钱包存储、链上转账的基础操作，完成买入之后尽快把资产转移到离线硬件钱包当中，不要长期将比特币存放在交易所账户。在点对点交易环节要严控单笔资金规模，避开大额高频的资金往来，收款银行卡尽量使用二类账户，降低账户风控被触发的概率，同时坚决远离各类保本高收益的虚拟货币理财项目。
