USDT存在被标记的可能性，标记分为发行方合约黑名单标记和第三方风控风险标记两种类型，二者触发条件、影响范围有着明显区别，大量交易者容易混淆两类标记带来的风险。泰达公司作为USDT发行主体，在ERC-20、TRC-20版本的智能合约中内置黑名单权限，一旦地址被添加至合约黑名单，地址内USDT将无法向外转账，属于链上底层限制；而交易所、区块链风控机构做出的风险标记，不会直接阻断链上转账，但资金转入平台后会触发风控审核，限制账户提现与交易操作。很多交易者误以为只要不参与违法活动就能完全规避标记，实际上资金流转过程被动接触高危地址，同样存在被标记的潜在风险。
触发USDT相关标记存在几种主流场景，收到源自诈骗、黑客盗币、洗钱渠道的资金是最常见诱因。如果转账上游地址与非法案件挂钩，链上溯源系统会持续追踪资金流向，即使资金经过多次中转，下游接收地址也可能被第三方风控打上风险标签。其次，地址一旦与OFAC制裁清单内地址产生交互，泰达公司会主动采取合约冻结标记，无需等待额外执法机构通知。除此之外，持续参与高频繁OTC交易、频繁和匿名混币工具交互，也会提升地址被系统监控并标记的概率，其中TRC-20版本USDT因转账成本低廉，相关标记与冻结案例数量相对更多。
两类标记带来的后果差异巨大，需要交易者分清界限。被泰达官方加入合约黑名单属于永久性链上限制，地址余额虽然能够在区块浏览器正常显示，但任何转出交易都会直接失败，解除限制需要通过执法渠道发起申诉，普通个人用户申诉成功案例较少。单纯被交易所或者链上分析平台标记风险，资产不会在链上被锁定，只是资金充值进入中心化平台后，系统自动启动人工审查，平台通常会要求提交完整资金流水、交易凭证，无法有效举证时，账户提现权限会长期受限。值得注意，风险标记存在扩散特性，高危资金流转后，整条链路的相关地址都会被持续监控。
日常交易中可以采取手段降低被标记的概率，接收大额USDT前，借助链上溯源工具排查转账地址风险，尽量避免接收来源不明的资金。分散资金存放也是有效方式，不要长期将全部资产集中在单一钱包地址，减少风险资金牵连带来的影响。同时减少不明渠道的点对点交易，正规平台内完成资金兑换能够降低资金源头污染概率。一旦发现地址资金触发风控标记，应当停止继续转账操作，保留全部聊天记录、交易凭证，盲目转账扩散风险，会进一步提升后续申诉难度。
